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Le métier de Conseiller Financier

Le Manager d’équipe encadre et pilote des collaborateurs pour atteindre des objectifs commerciaux. Découvrez la formation après un BTS MCO ou BTS NDRC (bac+2).
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Le Conseiller financier est un professionnel spécialisé dans l’accompagnement des clients en matière de gestion financière, épargne, crédit et assurance. Il analyse la situation économique de ses clients et leur propose des solutions adaptées à leurs objectifs : investissement, acquisition immobilière, protection ou préparation de la retraite.

Accessible après un Bachelor Banque & Assurance (bac+3), ce métier combine expertise financière, relation client et performance commerciale dans un environnement réglementé et stratégique.

Qu’est-ce qu’un Conseiller financier ?

Le Conseiller financier exerce principalement au sein d’une banque, d’un établissement financier ou d’une compagnie d’assurance. Il est responsable d’un portefeuille de clients qu’il accompagne dans la gestion et l’optimisation de leurs finances.

Son rôle ne se limite pas à vendre des produits financiers. Il doit comprendre la situation patrimoniale, les projets et les contraintes budgétaires de ses clients afin de proposer des solutions personnalisées et adaptées.

Il agit comme un partenaire de confiance, capable d’expliquer des produits financiers complexes de manière claire et accessible.

Les missions d’un Conseiller financier

Le Conseiller financier assure des missions variées et stratégiques :

  • Analyser la situation financière des clients
  • Identifier les besoins en épargne, crédit ou assurance
  • Proposer des solutions financières adaptées
  • Monter et suivre des dossiers de financement
  • Négocier les conditions de crédit ou de placement
  • Gérer et développer un portefeuille clients
  • Assurer un suivi régulier et fidéliser la clientèle
  • Veiller au respect de la réglementation bancaire et financière

Il doit atteindre des objectifs commerciaux tout en garantissant la satisfaction et la sécurité financière de ses clients.

Quelles compétences pour devenir Conseiller financier ?

Pour exercer ce métier, plusieurs compétences sont essentielles :

  • Maîtrise des produits bancaires et d’assurance
  • Capacité d’analyse financière
  • Sens du conseil et du relationnel
  • Compétences en négociation
  • Rigueur et sens des responsabilités
  • Connaissance de la réglementation financière

Ces compétences sont développées au cours d’un Bachelor Banque & Assurance (bac+3), qui permet d’acquérir une expertise approfondie en finance, gestion de patrimoine et produits d’assurance.

Quelle formation pour devenir Conseiller financier ?

Le métier de Conseiller financier est accessible après un Bachelor Banque & Assurance (bac+3). Cette formation permet de développer des compétences solides en :

  • Analyse financière
  • Gestion de portefeuille
  • Produits bancaires et d’assurance
  • Réglementation du secteur financier
  • Techniques de négociation et relation client

Grâce à une formation spécialisée en banque et assurance, les diplômés disposent des connaissances techniques et commerciales nécessaires pour exercer rapidement dans un établissement financier.

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